Likviditetsstyring
Har dere flere datterselskaper? Kontoer i forskjellige valutaer? Eller kanskje dere bruker tid på å skape en oversikt over likviditeten deres?
Likviditetsstyring på tvers av landegrenser, selskaper og valutaer kan kreve mer oppmerksomhet på deres finansielle prosesser. Snakk med oss om løsninger
som kan hjelpe dere.
Vurderinger ved likviditetsstyring på tvers av landegrenser
- Hvordan sikrer jeg riktig mengde likviditet, til riktig tid, i riktig valuta?
- Hvordan optimaliserer man kontantstrømmer fra utlandet?
- Hvordan skaper man en effektiv oversikt over konsernets likviditet?
Optimaliser likviditetsstyring på tvers av datterselskaper og landegrenser med Multicurrency Cash Pool
Vår Multicurrency Cash Pool er bygget på en struktur med en toppkonto over din eksisterende kontostruktur. Dette betyr at kontostrukturen kan ha én toppkonto med en kredittramme som omfatter hele konsernet. Den omfatter flere valutaer og gir bedriften fleksibilitet i likviditetsstyring og betalinger.
Multicurrency Cash Pool-løsning kan hjelpe deg med å optimalisere kontantstrømmen, slik at du har oversikt og kan sikre at du har riktig mengde likviditet, i riktig valuta, til riktig tid.
Hvorfor velge Multicurrency Cash Pool?
Optimalisering av likviditet: Med en Multicurrency Cash Pool kan du bruke overskuddslikviditet i én valuta til å finansiere underskudd i andre valutaer, uten behov for valutaveksling.
Bedre oversikt over valutaposisjoner: Hold oversikt over dine totale valutaposisjoner, ettersom de underliggende kontoene er gruppert basert på valuta.
Oversikt over likviditet på gruppenivå: Gruppens totale nettobalanse vises i sanntid, og gir deg en oversikt over din likviditet både på tvers av valutaer og per valuta.
Intern renteberegning: På datterselskapers driftskonti, som er en del av cash poolen, kan det fastsettes kredittrammer med intern renteberegning. Denne funksjonen sikrer at transaksjoner og beregninger mellom datterselskaper beregnes automatisk og digitalt. Kontoene fungerer ellers som normalt med inn- og utbetalinger med oppdaterte saldoer.
Renteberegning overfor banken: Rentesatser overfor banken beregnes per valutalomme, og bedriften betaler renter av netto inn- eller utestående.
Vil du vite mer om hvordan denne løsningen er en fordel for din bedrift?
Se kontoer fra utenlandske banker i District?
For kontoer utenfor Danske Banks markedsområder kan det opprettes filer fra den utenlandske banken til Danske Bank, slik at du kan vise kontoene i vår nettbank, District. Disse filene heter MT940/MT941.
Vær oppmerksom på at det kan være kostnader forbundet med å sette opp filleveransen fra den utenlandske banken. Prisen varierer fra land til land og fra bank til bank. Det er lurt å diskutere filoppsettet med din kontaktperson i den utenlandske banken.
Ønsker du å vite mer om mottak av MT-filer fra din utenlandske bank, og hva det koster å motta og vise filene i nettbankplattformen District.
Cash Flow Forecast
Cash Flow Forecast modulet i District gjør det enkelt for deg å forutse fremtidige betalingsstrømmer og få innsikt som kan hjelpe deg med å ta økonomiske beslutninger.
Våre Cash Managere kan hjelpe med:
- Rådgivning om betalingsløsninger i de nordiske landene og Storbritannia
- ”best practice” kunnskap og råd om hvordan du kan optimalisere dine betalingsprosesser
- Rådgivning for integrasjon med ditt ERP-system på tvers av de nordiske landene og Storbritannia
- Tips for å lage et effektivt kontooppsett som kan føre til færre valutavekslinger
- Rådgivning om kontooppsett på tvers av Norden for å skape en bedre likviditetsoversikt
Andre har også sett
Produkt
Konto i utlandet
Hvis bedriften din handler med kunder i utlandet, kan en konto i det gjeldende landet gjøre det billigere og enklere for dere. Vi kan hjelpe deg!
Internasjonal handel
Valutahandel
Hvis dere handler i en annen valuta enn norske kroner, kan det oppstå en valutarisiko. Forstå bedriftens valutarisiko bedre.
Netbank
District - en nettbank til din bedrift
District er nettbanken for din bedrift, uavhengig av om behovene dine er enkle eller om du har komplekse bankbehov på tvers av landegrenser.
