Derfor stiller vi spørsmål

Følgende personer må legitimere seg:

• Aksjonærer som eier/kontrollerer mer enn 25% av bedriften (Reell rettighetshaver)
• Bedriftens representanter (Personer med signaturrett for bedriften)
• Tiltenkte brukere av nettbank og kontoprodukter

Har du ikke BankID men er bosatt i Norge så er det enkleste å møte opp i en av våre filialer med pass.

Om du ikke har mulighet til å møte opp i en av våre filialer med pass må du sende oss ID enten via post eller elektronisk. Vi krever 2 stk ID som må være pass og førerkort eller nasjonalt ID-kort.

ID dokumenter sendes elektronisk eller via post til adresse:

Postboks 4700, Torgarden
7466 Trondheim

Les hvordan du sender ID elektronisk under "ofte stilte spørsmål".

Om du ikke har mulighet til å møte opp i en av våre filialer med pass må du sende oss ID enten via post eller elektronisk. Vi krever 2 stk ID som må være pass og førerkort eller nasjonalt ID-kort.

I tillegg må du sende oss en adressebekreftelse. Les mer om adressebekreftelse under "ofte stilte spørsmål".

Dersom du ikke svarer vil konsekvensen være at dine produkter blir sperret for videre bruk, inntil du har besvart våre spørsmål. Er du ny kunde vil ikke banken opprette produkter før du har besvart våre spørsmål.

Nei. Vi kan ikke svare på disse spørsmålene for dere.

Vi må med jevne mellomrom oppdatere informasjonen som vi har vedrørende din bedrift. Dette er noe vi gjør for alle kunder i banken. Vi må opprettholde våre forpliktelser både for nye kunder og eksisterende kunder.

Dersom du har gjennomgått en lignende prosess i banken tidligere, er det naturlig at dette vil gå raskere neste gang vi henvender oss til deg

En person som eier, eller kontrollerer, mer enn 25% av eierandelene i et selskap.

Hvem kan signere på vegne av selskapet? Styret kan alltid representere selskapet og signere i fellesskap. Ettersom det kan være upraktisk å signere i fellesskap kan styret gi enkelte styremedlemmer, daglig leder eller andre navngitte ansatte rett til å signere for selskapet. Slik signaturrett fremgår av firmaattesten og registreres i foretaksregisteret, og kan også fremgå av vedtektene. Daglig leder representerer selskapet utad i alle saker som inngår i den "daglige ledelse".

Vi er pålagt til å hente inn denne type informasjon av myndighetene. Innhenting av informasjonen gjør oss i stand til å bekjempe økonomisk kriminalitet, terrorfinansiering, hvitvasking og skatteundragelse.

Hvem kan bekrefte ID ?

Den som attesterer må ha opphav i EU/EØS. Personer i følgende roller kan attestere:

• Domstoler
• Politi
• NAV
• Helsepersonell (der kunden er innlagt på sykehus)
• Banker
• Finansieringsforetak, kredittforetak, verdipapirforetak og forvaltningsselskap for verdipapirfond
• Ambassader
• Autoriserte revisorer
• Autoriserte regnskapsførere
• Advokater
• Notarer

Hvordan?
Det skal fremkomme tydelig...

• Hvem som attesterer ( navn i blokkbokstaver og signatur)
• Stilling/etat (ved hvilken myndighet personen har attestert)
• Kontaktinformasjon (tlf eller epost)
• Når (dato for attestering)

Generelt: en attestering skal være utført på en slik måte at Danske Bank skal kunne verifisere at attesteringen har funnet sted.

Dersom du er bosatt i utlandet har banken behov for å kunne bekrefte din adresse.
En slik bekreftelse kan være kopi av post, tilsendt din bostedsadresse som viser:

• Lønnsslipp
• Bekreftelse på utbetaling av trygd, stønad, studielån, eller andre offentlige ytelser
• Kontoutskrift fra konto i personens navn hos bank eller kredittforetak etablert i EU/EØS

Vi anbefaler deg å møte opp i en av våre filialer med pass når du skal legitimere deg. Da trenger du ikke å bekrefte din ID før oppmøte.

Dersom et slikt oppmøte ikke lar seg gjøre, kan vi motta dine dokumenter via fysisk post eller elektronisk. Vi kan kun motta dine dokumenter elektronisk dersom den som bekrefter kopiene bruker vår kanal for sikker opplasting.

Norge har inngått avtale med både USA (ved Foreign Account Tax Compliance Act — FATCA) og OECD medlemsstatene (ved Common Reporting Standard — CRS). Formålet er å innhente informasjon for å avdekke om våre kunder er amerikanske statsborgere og/eller skattemessig bosatt i andre land enn Norge.

Mer om FATCA/CRS